Fidelity 的 Core position 以及可以解决大部分银行的 Direct Deposit 新人开户奖励是我选择它的主要原因.
我大约是倒霉蛋, 在信报出分后多次尝试开通账户都遇到了 Fidelity 我们无法验证你的身份.
耐心又等了一期账单依然无法验证, 无奈之下与 Fidelity 的在线客服和电话客服多次沟通后都被告知需前往 Branch 线下开户, 又去网上以及 Reddit 摸索了好久发现是可以填写 Fidelity 官网提供的 Form(PDF) 并签署姓名与日期后邮寄给 Fidelity 来解决无法验证身份的问题.
如果你也很不幸与我一样遇到了 We couldn’t verify your identity 报错, 可以参考下此方法.
这就是我记录此篇的原因.
获取申请文档
Download the Fidelity® Cash Management Account Application Supporting Documents
了解并同意相关条款后下载: Fidelity® Cash Management Account Application (PDF)
填写申请表格
选择账户类型以及填入账户所有者信息.
填入居住 & 邮寄地址, 选择公民身份 & 护照并填入国籍与护照相关信息. 收入来源视自己情况而定.
填入姓名并使用电子签名的形式签署姓名与日期.
勾选后记得审核下填入的信息是否正确.
Fax 传真
仔细的你有注意到第九页的末尾提供了邮寄地址.
出于偷懒的想法, 我询问了在线客服是否能提供电子邮件地址来在线发送文档. 客服告知我因为我是首次创建账户只能邮寄表格或线下, 在我解释不想出门跑好远的情况下提供了传真号码来解决问题.
文档页数过多的原因无法使用一些免费的在线网络传真, 我用的 Dropbox Fax 首月免费试用, 发完后别忘记取消订阅.
Fidelity 创建账户
ET 时间的晚上发送的传真, 次日的晚上收到了电子邮件提醒. 我懵了他们该部门难道在加班?
在收到第一封账户信息邮件的一小时多后再次收到了确认邮件, 点击链接完成此步骤.
到此处大约等待即可收到后续账户信息的邮件, 但我急急急.
前往官网的登录界面.
选择忘记用户名或密码.
填入个人信息验证身份并继续.
到此处会发现你的账户可注册.
发送验证码并验证.
设置用户名 & 密码.
最终完成设置, 返回登录账户.
Fidelity 设置
登录并进入管理, 可以看到 Debit Card 已等待寄出.
以 EFT 的方式 Link 银行账户添加余额, 刚创建的账户有网友反馈需要等待一周左右. 可能是填表申请的原因我直接成功链接上银行账户了. 耐心等待 withdraw 暂不可用, 不过几小时后收到邮件提醒余额已可用.
CA/CT/NY 可考虑 FDLXX.
验证 ID
在传真或邮寄文档时附上必要文件, 出于安全考虑在线网络传真时我没附上护照照片. 与在线客服联系后提供给我可在线提交的方式. Send secure email
账户开通的次日提交的护照, 又过了一天被通知已被锁. 第三天告知我已收到我的护照信息并转给了处理小组审核, 大约需要三到五个工作日处理. 实际情况为用时三天包含了周末, 但解除后也没通知邮件.
